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2025 연말정산 미리보기 서비스가 시작했습니다. 13월의 월급으로 불리지만 미리 준비하지 않으면 예상치 못한 세금을 내야 할 수 있습니다.
이를 예방하기위해 직장인분들의 경우 연말정산 미리보기 서비스는 필수인데요, 아래 링크로 이동하면 연말정산 미리보기 서비스 이용이 바로 가능합니다.
연말정산 미리보기 서비스 이용방법
연말 정산 미리보기 서비스는 국세청 홈택스에서 제공하며, 아래 절차를 통해 간단히 이용할 수 있습니다. 직장인 분들이라면 13월의 월급 또는 예상치 못한 세금을 방지하기위해 모의 연말 정산은 필수입니다.
연말 정산 방법은 아래 절차대로 따라하시면 누구나 쉽게 확인하실 수 있습니다. 미리보기 서비스는 아래 링크통해 바로 이용하실 수 있습니다.
1. 아래 링크통해 국세청 홈택스( hometax.go.kr/ )에 접속합니다.
2. 장려금,연말정산,전자기부금 선택 → 편리한연말정산 → (근로자용) 연말정산 미리보기 선택
3. 로그인을 위해 본인인증(공동인증서, 금융인증서, 간편 인증 중 택 1) 을 진행합니다.
4. 소득공제 및 예상 세액 계산
신용카드 소득공제액 (1~9월분) → 연말정산 예상세액 계산하기(10~12월 예상 사용금액 입력)
5. 3개년 추이 및 항목별 절세 TIP제공
결과 화면에서 지난 3년간의 추세와 항목별 절세 팁을 확인할 수 있습니다.
미리보기 서비스 이용시 장점
연말정산은 단순히 12월에만 하는 것이 아니라, 1년 동안 소득 및 지출을 관리하면서 미리 전략을 세우는 것이 효과적입니다. 2025년에는 주택 임대 소득에 대한 과세 강화로 인해, 임대 사업자는 세금 부담을 줄이기 위한 전략을 미리 마련해야 합니다.
또한, 청년층은 취업 초기 소득세 감면 혜택을 최대한 활용하기 위해, 소득 관리를 체계적으로 해야 세금 폭탄을 예방할 수 있습니다.
- 세금 계획 수립
- 1년 동안의 소득과 지출을 체계적으로 관리할 수 있습니다.
- 예상 세액을 미리 확인하여 절세 전략을 수립할 수 있습니다.
- 불필요한 세금 부담 예방
- 미리보기 서비스를 통해 예상치 못한 세금을 방지할 수 있습니다.
- 항목별 절세 팁 제공
- 신용카드 사용, 자녀 공제, 월세 공제 등 항목별로 절세 방안을 확인할 수 있습니다.
- 주요 변경사항 반영
- 2025년 변경된 세법이 반영된 결과를 확인할 수 있어 최신 정보에 기반한 계획이 가능합니다.
2025 연말정산 변경사항
2025년에는 몇 가지 주요 변화가 있으니 잘 확인하시기 바랍니다.
✅ 월세액 세액공제 소득기준 및 한도 상향
- 월세 공제 기준 소득이 상향되었습니다.
- 총급여 8천만 원 이하, 종합소득 7천만 원 이하 근로자 대상.
- 공제 한도는 기존 750만 원 → 1,000만 원으로 확대.
- 월세 세액공제는 반드시 신청해야 환급받을 수 있으므로 신청을 잊지 마세요.
✅ 신용카드 소득공제
- 문화생활 소비 : 공제율이 30% → 40%로 확대되었습니다.
- 전통시장 소비 : 공제율이 40% → 50%로 확대되었습니다.
✅ 자녀 세액공제
두 자녀 이상일 경우 추가 공제 혜택이 주어지며, 다자녀 가정은 공제 한도가 상향되었습니다.
- 2명 이상인 경우: 30만원 → 35만원으로 상향
- 3명 이상인 경우 : 추가 자녀당 30만원씩 추가 공제됩니다.
- 손자, 손녀도 공제대상에 포함됩니다.
✅ 주택 청약종합저축 공제
주택청약종합저축 소득공제 한도가 연 240만원 → 300만원으로 상향되었습니다. 무주택자의 주택청약 저축에대한 절세 혜택이 더욱 확대되었습니다.
✅ 장기 주택저당 차입금 이자상환액
소득공제 공제한도가 상향되었습니다. (300 ~ 1,800만원 → 600 ~ 2,000만원) 주택요건 기준시가도 상향되었습니다. (5억원 → 6억원)
✅ 산후조리비용 공제
산후조리비용 요건(총급여액 7천만원 이하 근로자)이 폐지되었습니다. 소득 상한선 없이 최대 200만원까지 세액공제가 가능합니다.
✅ 고액기부에 대한 공제율 한시 상향
고액기부에 대한 공제율을 한시적으로 상향했습니다. 3천만원 초과시 40% 공제를 받습니다. (※ 24년 12월 31일까지)
2025 연말정산 관련 Q&A
Q1. 연말정산 미리보기 서비스에서 제공하는 절세 팁은 어떤 것이 있나요?
- 신용카드 소비 증가에 따른 추가 공제, 월세 공제 신청법, 그리고 자녀 공제 항목별 절세 방안을 제공합니다.
Q2. 월세 공제는 어떤 기준으로 적용되나요?
- 총급여 8천만 원 이하, 종합소득 7천만 원 이하 근로자가 대상이며, 공제 한도는 1,000만 원입니다.
Q3. 산후조리비 세액공제를 신청하려면 어떤 조건이 필요한가요?
- 2025년부터 소득 제한 없이 최대 200만 원까지 공제 가능하며, 별도의 조건은 없습니다.
마치며
2025 연말정산 미리보기 서비스는 사전에 예상 세액을 확인하고 절세 전략을 세울 수 있는 유용한 도구입니다. 국세청 홈택스에서 로그인 후 신용카드 소득공제 및 3개년 추이 분석과 절세 팁을 확인할 수 있습니다.
주요 변경사항으로는 월세 공제 한도 상향, 신용카드 공제율 증가, 자녀 세액공제 강화, 산후조리비 공제 확대 등이 있습니다. 이를 통해 사전 계획을 세우고 세금 부담을 줄일 수 있습니다.
